Portfel KWL: odsłona #3

Luty nie był zbyt łaskawy dla inwestorów co miało istotny wpływ na portfel KWL. Sytuację jednak uratował szwajcarski fiskus! ...oraz długo dochodzący przelew.

Szczegółowy opis portfela zawiera wpis pierwszy. Dla przypomnienia Portfel KWL składa się z 3 części:

1. Części głównej (dalej nie mam lepszej nazwy).

2. Części spekulacyjnej (do której wpada ~10% oszczędności).

3. Gotówki.

Stan portfela KWL aktualnie wynosi:

$69,658.83 + 170,927.26 PLN

Przeliczając na polską walutę (po aktualnym kursie USD/PLN: 3.42): 409,160.46 zł lub  w dolarach: $119,637.56. 

Zmiana w stosunku do wcześniejszego miesiąca wynosi  37 tysiące PLN. Ponownie piękna kwota :) Skąd tak duża? Przyszedł zwrot podatku z szwajcarskiego fiskusa.

Pewnie teraz wiele osób pomyśli: "O jaki to wspaniały system, że już w lutym dochodzi zwrot a ja jeszcze nie dostałem/am PITu od pracodawcy". Ja również jeszcze nie dostałem. Zwrot dotyczył sprawozdania podatkowego z 2015 roku (!). Tak, nie wszystko tu działa jak w szwajcarskim zegarku ;)

We wstępie wspomniałem również o przelewie. Chodziło o część styczniowego bonusu, który przewalutowałem na złotówki. Kwota ta powinna znaleźć się w zeszłomiesięcznym zestawieniu, ale jest tutaj... dzięki czemu, spadki na rynkach nie były takie straszne dla portfela.

1. Część główna

Pierwsza część portfela składa się z 80% z akcji, natomiast 20% z surowców. To tutaj wrzucam większość zaoszczędzonej kwoty. Jej skład prezentuje wykres:

Co oznaczają skróty przy poszczególnych symbolach? Są to ETFy w które inwestuje:

VTI - rynek amerykański

VXUS - reszta świata

GXC - rynek chiński

DBC - instrument zawierający w koszyku 14 różnych surowców

GLTR - koszyk metali szlachetnych

Operacje jakie przeprowadziłem w ostatnim miesiącu (w sumie za ok $3800):

• Zakup VXUS x 65

Aktualne wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
VTI	$138.18	156	$128.85	$20,100.60	$21,556.08	$1,455.48	7.24%
GXC	$117.25	56	$112.16	$6,280.96	$6,566.00	$285.04	4.54%
VXUS	$56.47	439	$53.82	$23,626.98	$24,790.33	$1,163.35	4.92%
DBC	$16.64	439	$15.14	$6,646.46	$7,304.96	$658.50	9.91%
GLTR	$64.77	72	$66.01	$4,752.72	$4,663.44	-$89.28	-1.88%
Suma				$61,407.72	$64,880.81	$3,473.09	5.66%

Szybki rzut oka na zestawienie w zeszłym miesiącu i widzimy, że mimo dorzucenia prawie 4 tysięcy dolarów, wartość portfela wzrosła jedynie o $2225. Taki Luty.

2. Część spekulacyjna

1. GAMR - ETF inwestujący w spółki tworzące gry komputerowe

2. MJX - ETF inwestujący w spółki związane z marihuaną

Nie dokonywałem żadnych transakcji w tej części portfela. Aktualne wartości:

symbol	aktualna cena	ilość	śr. koszt zakupu	suma kosztów	wartość	zysk/strata	zysk/strata %
GAMR	$48.89	50	$46.91	$2,345.50	$2,444.50	$99.00	4.22%
MJX	$32.41	72	$34.42	$2,478.24	$2,333.52	-$144.72	-5.84%
				$4,823.74	$4,778.02	-$45.72	-0.95%

Mimo ogólnych spadków część ta, w stosunku do wcześniejszego miesiąca, zyskała $82. Co nie zmienia faktu, że dalej jestem na (lekkim) minusie.

3. Gotówka

Aktualnie wynosi: 170,927.26 PLN

To tutaj wylądował przelew oraz zwrot z fiskusa.

Podsumowanie

Do finalnego wyniku przyczyniła się również słabość złotówki wobec dolara. W sytuacjach "kryzysowych" kapitał ma tendencję do płynięcia w kierunku bezpiecznych przystań, takich jak dolar. Tracą na tym waluty takie jak polski złoty.

Podstawiając aktualną wartość portfela do Kalkulatora Wolności Finansowej otrzymujemy miesięczną pensję (przed opodatkowaniem) wysokości: 1360 PLN. 

Kowal Własnego Losu